Інформаційні технології в системі управління та моніторингу кредитних операцій як інструментарій протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом

Автор(и)

  • Г. О. Маркарян Донецький юридичний інститут

DOI:

https://doi.org/10.18372/2073-4751.3.6416

Анотація

У роботі представлено інформаційні технології в системі управління та моніторингу кредит-них операцій у якості інструментарію протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержанихзлочинним шляхом. Проведено системний аналіз банківської діяльності щодо забезпечення пер-винного фінансового моніторингу та реалізації кредитної політики; розроблено структурусистеми управління та моніторингу кредитних операцій; здійснено декомпозицію системи нап’ять взаємозв’язаних підсистем, для кожної з яких сформульовано критерії прийняття рі-шень, формалізовані у вигляді функціоналів цілі, створено програмне забезпечення. Розв’язаннязадач оптимального управління з використанням сучасних інформаційних технологій дозволяєоб’єктивізувати рішення, що приймаються при проведенні банками кредитно-фінансової політики, та сприяють підсиленню ефективності дій, спрямованих на запобігання злочинності укредитно-фінансовій сфері.

Посилання

Актуальні методи і способи легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму [Електронний ресурс] / Веб-сайт Державної служби фінансового моніторингу України. – 2013. – Режим доступу : http://sdfm.gov.ua/content/file/Site_docs/201

/20121228/2012_27_12_2012.pdf

Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або

фінансуванню тероризму : Закон України від 28.11.2002 № 249-IV [Електронний ресурс] / Веб-сайт Верховної Ради України. – 2013. – Режим доступу http://zakon4.rada.gov.ua/laws/show/249-15

Москаленко Н. В. Інформаційна складова фінансового моніторингу / Н. В. Москаленко // Актуальні проблеми економіки. – 2011. – № 6(120). – C. 273-277.

Про єдину державну інформаційну систему у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму : Постанова КМУ від 10.12.2003 № 1896 [Електронний ресурс] / Веб-сайт Верховної Ради України. – 2013. – Режим доступу : http://zakon0.rada.gov.ua/laws/show/1896- 2003-%D0%BF

Маркарян А. О. Система принятия управленческих решений при кредитовании металлургических предприятий :дис. канд. техн. наук : спец. 05.13.01 / Маркарян Анна Оганесовна. – М.: МИСиС, 2005. – 181 с.

Про банки і банківську діяльність : Закон України від 07.12.2000 № 2121-III [Електронний ресурс] / Веб-сайт Верховної Ради України. – 2013. – Режим доступу :

http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/2121-14/page.

Маркарян А. О. Динамическая модель прогноза выдачи кредитов / А. О. Маркарян // Искусственный интеллект. – 2003. – № 3. – С. 368-373.

Про затвердження Критеріїв, за якими оцінюється рівень ризику суб’єкта первинного фінансового моніторингу бути використаним з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму : Наказ Міністерства фінансів України від 05.03.2012 № 325 [Електронний ресурс] / Веб-сайт Верховної Ради України. –2013. – Режим доступу : http://zakon4.rada.gov.ua/laws/show/z0435-1.

##submission.downloads##

Номер

Том 3 № 43 (2013)

Розділ

Статті

Ліцензія

Автори, які публікуються у цьому журналі, погоджуються з наступними умовами:

  1. Автори залишають за собою право на авторство своєї роботи та передають журналу право першої публікації цієї роботи на умовах ліцензії Creative Commons Attribution License, котра дозволяє іншим особам вільно розповсюджувати опубліковану роботу з обов'язковим посиланням на авторів оригінальної роботи та першу публікацію роботи у цьому журналі.

  2. Автори мають право укладати самостійні додаткові угоди щодо неексклюзивного розповсюдження роботи у тому вигляді, в якому вона була опублікована цим журналом (наприклад, розміщувати роботу в електронному сховищі установи або публікувати у складі монографії), за умови збереження посилання на першу публікацію роботи у цьому журналі.

  3. Політика журналу дозволяє і заохочує розміщення авторами в мережі Інтернет (наприклад, у сховищах установ або на особистих веб-сайтах) рукопису роботи, як до подання цього рукопису до редакції, так і під час його редакційного опрацювання, оскільки це сприяє виникненню продуктивної наукової дискусії та позитивно позначається на оперативності та динаміці цитування опублікованої роботи (див. The Effect of Open Access).