Information technologies in the control system and monitoring credit operations as a tool of counteracting of the legalization (laundering) of incomes, received by criminal way

Authors

  • Г. О. Маркарян Донецький юридичний інститут

DOI:

https://doi.org/10.18372/2073-4751.3.6416

Abstract

This article presents the information technologies in the control system and monitoring credit operationsas a tool of counteracting of the legalization (laundering) of incomes, received by criminal way.The system analysis of banking activities by the primary financial monitoring and the realization ofmonetary policy is carried out, the structure of a control system and of a monitoring of credit operationsis offered, the decomposition of the system into five interrelated subsystems is carried out, foreach of subsystems the criteria for decision-making are formulated in the form of the objective functions,software is created. The solution of optimization problems with the using advanced informationtechnologies lead to objectify of the decisions of banks in the credit and financial policy, and contributesto strengthening the effectiveness of actions aimed at the prevention of crime in the credit andfinancial sphere.

References

Актуальні методи і способи легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму [Електронний ресурс] / Веб-сайт Державної служби фінансового моніторингу України. – 2013. – Режим доступу : http://sdfm.gov.ua/content/file/Site_docs/201

/20121228/2012_27_12_2012.pdf

Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або

фінансуванню тероризму : Закон України від 28.11.2002 № 249-IV [Електронний ресурс] / Веб-сайт Верховної Ради України. – 2013. – Режим доступу http://zakon4.rada.gov.ua/laws/show/249-15

Москаленко Н. В. Інформаційна складова фінансового моніторингу / Н. В. Москаленко // Актуальні проблеми економіки. – 2011. – № 6(120). – C. 273-277.

Про єдину державну інформаційну систему у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму : Постанова КМУ від 10.12.2003 № 1896 [Електронний ресурс] / Веб-сайт Верховної Ради України. – 2013. – Режим доступу : http://zakon0.rada.gov.ua/laws/show/1896- 2003-%D0%BF

Маркарян А. О. Система принятия управленческих решений при кредитовании металлургических предприятий :дис. канд. техн. наук : спец. 05.13.01 / Маркарян Анна Оганесовна. – М.: МИСиС, 2005. – 181 с.

Про банки і банківську діяльність : Закон України від 07.12.2000 № 2121-III [Електронний ресурс] / Веб-сайт Верховної Ради України. – 2013. – Режим доступу :

http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/2121-14/page.

Маркарян А. О. Динамическая модель прогноза выдачи кредитов / А. О. Маркарян // Искусственный интеллект. – 2003. – № 3. – С. 368-373.

Про затвердження Критеріїв, за якими оцінюється рівень ризику суб’єкта первинного фінансового моніторингу бути використаним з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму : Наказ Міністерства фінансів України від 05.03.2012 № 325 [Електронний ресурс] / Веб-сайт Верховної Ради України. –2013. – Режим доступу : http://zakon4.rada.gov.ua/laws/show/z0435-1.

Downloads

Issue

Vol. 3 No. 43 (2013)

Section

Статті

License

Автори, які публікуються у цьому журналі, погоджуються з наступними умовами:

  1. Автори залишають за собою право на авторство своєї роботи та передають журналу право першої публікації цієї роботи на умовах ліцензії Creative Commons Attribution License, котра дозволяє іншим особам вільно розповсюджувати опубліковану роботу з обов'язковим посиланням на авторів оригінальної роботи та першу публікацію роботи у цьому журналі.

  2. Автори мають право укладати самостійні додаткові угоди щодо неексклюзивного розповсюдження роботи у тому вигляді, в якому вона була опублікована цим журналом (наприклад, розміщувати роботу в електронному сховищі установи або публікувати у складі монографії), за умови збереження посилання на першу публікацію роботи у цьому журналі.

  3. Політика журналу дозволяє і заохочує розміщення авторами в мережі Інтернет (наприклад, у сховищах установ або на особистих веб-сайтах) рукопису роботи, як до подання цього рукопису до редакції, так і під час його редакційного опрацювання, оскільки це сприяє виникненню продуктивної наукової дискусії та позитивно позначається на оперативності та динаміці цитування опублікованої роботи (див. The Effect of Open Access).